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🗄️ Au sommaire de cette édition

1. Communication

2. Le bilan de janvier 2024 sur mes investissements : Un début d’année mitigé, je te partage un super outil de suivi de portefeuille

📣 Communication

Dans l'édition de la semaine dernière dédiée à l'industrie du luxe, j'avais inclus un sondage en fin de newsletter pour savoir quelle entreprise vous intéresserait le plus pour un futur dossier.

D’ailleurs, si tu ne l’as pas lu, la voici ⤵️ 

Je pensais vraiment que LVMH l’emporterait haut la main mais les résultats ont été plus serrés que prévu. Ferrari a même pris la tête à un moment.

Vous êtes déjà plus de 100 à avoir participé à ce vote, merci beaucoup !

Pour trancher parmi ces 4 entreprises, je propose à nouveau le sondage ici. N'hésite pas à donner ton avis. Je choisirai l'entreprise qui aura recueilli le plus de votes samedi prochain, lors de la rédaction de la prochaine newsletter.

Merci à ceux qui ont déjà voté de ne pas le faire.

PS : Un grand merci pour tous vos retours très positifs sur la dernière newsletter. Je suis ravi qu'elle vous ait plu, surtout qu'elle m'a demandé beaucoup de temps. Je lis tous vos commentaires, et certains sont très gentils.

En revanche, si tu as des questions, je t’invite à répondre directement à la newsletter par mail, plutôt que dans les commentaires d'un sondage. C’est beaucoup plus pratique pour moi.

💸 Le bilan de janvier 2024 sur mes investissements

Comme chaque mois, je partage mon bilan sur mes poches d’investissement en crowdfunding, en bourse et en cryptos.

Avant de commencer

Tu observeras que cette newsletter a été envoyée un peu plus tard que d’habitude. Mais c’est pour une bonne raison.

Comme mentionné dans mon dernier bilan annuel de 2023, je souhaite professionnaliser ce reporting.

Pour ce faire, mon Google Sheet, malgré ses avantages, ne répondait plus à toutes mes attentes. J'ai donc consacré une grande partie de la journée d'hier et ce matin à configurer Portfolio Performance, un logiciel gratuit et disponible en français, conçu pour suivre ses performances de manière professionnelle.

L'outil offre également la possibilité de se comparer facilement à un benchmark, dans mon cas le S&P 500 TR (pour Total Return, donc dividendes réinvestis).

Si tu souhaites suivre sérieusement tes investissements, en Bourse ou ailleurs, je te recommande vivement ce logiciel.

Je tiens à préciser que je n'ai aucun lien d'affiliation, l’outil est complètement gratuit.

La prise en main de Portfolio Performance peut sembler complexe au premier abord. C'est pourquoi je te conseille les excellentes vidéos de Tiri, un fidèle lecteur de cette newsletter, qui a réalisé une série de tutoriels.

Ces vidéos m'ont été d'une aide inestimable pour configurer le logiciel. Un grand merci à lui 😊

Voici la première vidéo de la série. N'hésite pas à t’abonner à sa chaîne pour le motiver à faire d’autres vidéos.

Introduction

Pour rappel, comme indiqué dans le bilan 2023, mes objectifs d’investissement sont doubles.

Le premier, et c’est la priorité actuellement : faire croître mon patrimoine net.

Le deuxième objectif, plus long terme : atteindre la sécurité financière c’est-à-dire couvrir mes dépenses obligatoires avec les revenus issus de mes investissements (dits “revenus passifs”).

Deux citations expliquent très bien les raisons derrière ces objectifs :

1. “Les revenus actifs rendent riches, les revenus passifs rendent libres” - Le Grand Bain

2. “Si vous ne gagnez pas d'argent pendant que vous dormez, vous travaillerez toute votre vie pour l’argent” - Warren Buffett
   

Maintenant que tout cela est dit, passons au bilan par classe d’actifs ⤵️ 

📈 Bourse

Comme annoncé, je change le format du bilan pour mieux mettre en avant la performance total du portefeuille.

Pour rappel, ce portefeuille est composé exclusivement d'actions américaines. Son objectif est de battre le S&P 500 sur le long terme. Pour y parvenir, je m'efforce d'inclure uniquement des actions de qualité, c'est-à-dire celles qui présentent, entre autres, des avantages concurrentiels et une rentabilité des capitaux élevée.

Étant donné que le portefeuille est orienté vers le long terme, le taux de rotation est très faible. Il est assez rare d'assister à des ventes. Quant aux achats, ils se font uniquement quand de belles opportunités se présentent à des prix intéressants.

Ce mois a été compliqué pour mon portefeuille, qui souffre encore d'une importante portion de cash non investi (plus de 30%). Depuis la réorganisation de mon portefeuille en octobre, je suis à la recherche d'opportunités pour placer ces liquidités.